La crisis está agudizando el ingenio de los timadores y el número de estafas inmobiliarias se multiplica. Términos como Rip Deal, Wash and wash o las conocidas como cartas nigerianas, entre otros, son un claro ejemplo de ello. Es el timo de la estampita reinventado.
El timo de Wash and wash
Consiste en la multiplicación de presunto dinero, camuflado con tinta negra y lavado con productos químicos con el fin de obtener dinero de sus víctimas a cambio de cartones del tamaño de billetes.
El timo del RIP Deal
Comienza cuando un individuo que ha puesto una propiedad o un negocio a la venta es contactado por un individuo que dice representar a alguien (la tapadera suele ser un grupo inversor o un multimillonario del sector de los diamantes) y que le ofrece concertar una entrevista con las personas interesadas en comprar.
Comisiones a cambio de canjear billetes o dinero negro, engaño inmobiliario conocido como RIP Deal
Falsa identidad y falso propietario
Un estafador se hace pasar por el dueño del anuncio de un inmueble y lo cuelga en varias webs bajando su precio.
Vender la vivienda mediante usurpación de identidad
El timo de las cartas nigerianas
Un fraude en crecimiento es el llamado de las cartas nigerianas, del que suelen ser víctima personas de alto poder adquisitivo. El caso suele ser éste: un ciudadano recibe en su correo una carta de un desconocido que dice haber ganado una enorme cantidad de dinero en la lotería pero que, por el motivo que sea no lo puede cobrar. Por eso ofrece a la víctima una participación en el botín, pero para cobrar debe mandar un anticipo para cuestiones burocráticas. El anticipo vuela y va a parar “a cuentas de individuos de origen desconocido, si bien la nacionalidad que lleva a cabo el proceso es la nigeriana”.
El timo de la multipropiedad o time sharing
Más sorprendente es el triple timo de la multipropiedad o time sharing. Lo primero que hacen los estafadores es contactar con personas que han adquirido este tipo de derechos, por ejemplo, el disfrute por un mes de un apartamento en Marbella. Suelen ser personas que apenas usan ese derecho. Por ello, le proponen la compra del citado derecho a precio atractivo, pero le reclaman una mediana cantidad de dinero como anticipo de gastos.
El dinero vuela, el timado lo sabe y, además, sabe que hay más víctimas. Por eso no suele extrañarle que contacte con ellos un bufete de abogados que, asegura, está llevando un proceso contra los defraudadores. Para gestionar su caso, le piden otro anticipo. Si, como suele ocurrir, el primo lo envía, llega el tercer timo. La víctima recibe una aparente sentencia judicial, donde se le informa de que sus timadores han sido condenados a pagar una gran multa. El supuesto juzgado pide “la entrega de una cantidad de dinero por parte de las víctimas para enviarles su parte correspondiente de la multa”. El triple timo ha sido consumado.
El sector inmobiliario, principal foco de las estafas a inmigrantes
Nadie esta a salvo de estas estafas, ni siquiera los bancos se libran de ser víctimas de estos timos:
Estos timos suelen tener difícil solución y en muchos casos, la justicia tarda demasiado en hacerse ver, como en este caso:
La Audiencia juzga una estafa inmobiliaria después de 22 años
Etiquetas: cartas nigerianas, dinero negro, estafas inmobiliarias, rip deal, timo estampita, timos inmobiliarios, wash and wash
23 junio 2009 a las 12:47 |
[...] Estafas y timos inmobiliarios [...]
23 junio 2009 a las 12:48 |
[...] Estafas y timos inmobiliarios [...]
24 junio 2009 a las 8:35 |
La verdad es que las estafas están a la orden del día y el tema inmobiliario por la situación que se ha vivido y estamos viviendo es un buen caldo de cultivo para los estafadores y mentirosos.
A tal punto llega mi desconfianza que a pesar de que quiero vender mi casa y llevo más de tres meses sin recibir una llama ni para verla, que no me apunté a un concurso de hizo Portae.com http://www.deshaztedetucasa.com/ por miedo a que fuera una campaña de publicidad en la que sólo saliera beneficiada la empresa y ahora me doy cuenta que realmente hay un ganador y que están haciendo todo lo posible para que venda su casa.
¿Cómo diferencia un posible engaño en internet?
18 septiembre 2009 a las 11:14 |
Estas son las recomendaciones dadas por la Policía cuando les consulté:
-Desconfíe de aquellas personas que pretenden comprar un inmueble sin haberlo visto.
-Desconfíe de aquellas personas que no intentan una rebaja en el precio inicial.
-No acceda a la celebración de reuniones en el extranjero aún cuando le aseguren que los gastos del viaje serán cubiertos por ellos (especialmente Italia y Francia).
-No acceda a la transacción de ningún importe en efectivo bajo ninguna excusa, cuando se trata de grandes cantidades de dinero las transferencias bancarias son el medio más seguro.
-Cree una cuenta específia para recibir estas cantidades, no use aquellas en las que reciba su nómina u otros ingresos. De la orden a su entidad de que cada cantidad de efectivo que se reciba en esa cuenta se derive automáticamente a una cuenta segura donde usted guarde sus ingresos y sus ahorros. Esto supone que la cuenta que usted facilita para cualquier trasacción de recepción no dispone de liquidez en caso de un intento de acceso ilegítimo.
-Cuando usted vende o alquila un bien inmueble, debe tener en cuenta que, lógicamente, usted no debe hacer ningún desembolso bajo ninguna circunstancia ni bajo ninguna excusa que le hayan podido alegar. En caso de que sea necesaria la aportación por su parte de alguna cantidad por cualquier circunstancia (por ejemplo la formalización de una transferencia internacional), asegúrese de el interesado se lo adelanta por el medio que sea, como puede ser a través de Western Union. Se trata de que el negocio jurídico no sea gravoso para la parte que oferta el bien, por lo cual el interesado deberá hacerse cargo de todas las gestiones, no siendo aconsejable que usted las realice bajo la excusa de un reembolso futuro.
-La confianza del vendedor o arrendador debe ganarse a través del ingreso en su cuenta de alguna señal dineraria, no mediante la apariencia física del supuesto comprador que podría intentar ganarse su confianza por su vestimenta, vehículo, pago de comidas, nivel de hoteles en los que se aloja, etc., así como con la manifestación de que representa a un importante inversor extranjero que trata con diamantes, que construye casinos, que dispone de gran cantidad de dinero negro y un largo etcétera variable en función de las circunstancias.
-Pese a la necesidad acuciante de vender o alquilar el inmueble en cuestión piense que es preferible no venderlo precipitadamente a perder una gran cantidad de dinero. La actual situación económica en el mercado inmobiliario favorece la comisión de este tipo de estafas.
-En caso de contacto telefónico con alguna persona de la cual usted pueda sospechar que se trata de un estafador, resuelva el asunto alegando que el inmueble ya ha sido vendido o alquilado. En su caso creo que es lo más procedente. No le extrañe que vuelvan a contactar con usted esa persona u otra con la mismas intenciones ya que se encuentran buscando víctimas permanentemente y no llevan un control sobre aquellos con quienes ya han contactado, habiéndose dado la circunstancia de contactar nuevamente con personas a quienes ya han estafado para intentarlo de nuevo.
-En caso de que las sospechas no sean muy sólidas y se trate de un alquiler usted puede pedir por adelantado la cantidad que estime oportuna, máxime cuando el supuesto arrendatario comunica que no tiene en absoluto problema de solvencia alguno